Количество состоятельных людей в мире неуклонно растет. Например, по данным компании Knight Frank, в 2020 году в мире насчитывалось более 48,5 миллиона человек с фи­нансовыми активами свыше одного миллиона и около 521 тысячи че­ловек с капиталом, превышающим 30 миллионов USD, что соответ­ственно на 14% и 33% больше, чем в 2015 году. С ростом благосостояния укрепляется спрос на услуги финан­совых консультантов и интерес к комплексному управлению благо­состоянием. Современный быстро меняющийся мир усиливает интерес к сохранению и приумножению до­стигнутого и накопленного. 

           ---------------------------------------------

Группа компаний AMOKO

Группа компаний AMOKO работает с 1997 года. Экспертные услуги, предоставляемые консультантами AMOKO, включают в себя услуги финансового планирования, а также услуги бухгалтерского и юридического сопровождения.

---------------------------------------------

  

ЦЕЛЬ — СОХРАНИТЬ И ПРИУМНОЖИТЬ КАПИТАЛ

Насколько широко сегодня трактуется понятие Wealth Management, какие проблемы и задачи решает управляющий благосостоянием?

-- По сути, управление благосостоянием — это набор услуг, призванных сохранить и приумножить состояние клиента, объединяющий в себе такие направления, как финансовое и налоговое планирование, профессиональное управление активами, юридические и бухгалтерские услуги.

Процесс управления благосостоянием может охватывать практически все ключевые аспекты финансовой и инвестиционной деятельности состоятельных клиентов и их семей, а может ограничиваться лишь отдельными классическими услугами финансового консультанта.

ВЫБЕРИТЕ СВОЕГО ЭКСПЕРТА

Кто и зачем выбирает услуги управления благосостоянием?

-- Управление благосостоянием актуально для состоятельных людей с высоким уровнем собственного капитала (обычно с ликвидными финансовыми активами свыше одного миллиона EUR), желающих более комплексно и эффективно управлять своими финансами. В различной степени широкий спектр услуг по управлению благосостоянием предоставляют как банки, так и компании, специализирующиеся в этой области.

Выбор типа управляющего — это всегда сугубо личное решение, обусловленное индивидуальными целями, задачами и жизненной ситуацией самого владельца/владелицы капитала.

-- Применяются, как правило, стандартизированные предложения — или консультант может прорабатывать индивидуальный портфель/кейс по специальному запросу клиента?

Управление благосостоянием — это всегда индивидуальный подход и индивидуальный подбор финансовых и инвестиционных решений, применимых в конкретной ситуации и для конкретного клиента.

Нужна ли самому клиенту какая-то подготовка, чтобы качественно и эффективно взаимодействовать со своим управляющим или консультантом?

-- Важно изначально выбрать команду экспертов, способную помочь максимально эффективно достичь именно ваших индивидуальных финансовых целей. Определить для себя, сможете ли вы комфортно опереться на их опыт и знания в принятии важных решений, влияющих как на ваше собственное благосостояние, так и на благосостояние семьи.

           КСТАТИ 

Журнал Forbes в начале апреля опубликовал 35-й ежегодный рейтинг самых богатых людей мира. Всего в рейтинге Forbes в этом году 2755 миллиардеров — на 660 человек больше, чем в 2020 году. Новичков в списке — 493 человека.  Совокупное состояние миллиардеров за год пандемийного кризиса увеличилось почти на 64% и достигло рекордных 13,08 трлн долларов США. И этими деньгами тоже надо управлять.

О ДЕЛИКАТНОМ С ПРОФЕССИОНАЛАМИ

Весьма актуальной сегодня является тема преемственности, передачи и трансформации семейного, фамильного капитала. Например, в новом весеннем номере журнала VIP LOUNGE можно прочесть о том, как решают вопрос сохранения семейного достояния — элитных виноградников — владельцы шато, насчитывающих многовековую историю. Цена вопроса — от 5 до 60 процентов налогов. Чем в этом смысле может помочь Wealth Managеment?

-- Несомненно, управляющий благосостоянием может стать вашим компетентным помощником и в вопросах разработки оптимальной стратегии и экспертного сопровождения процесса передачи активов последующим поколениям. Актуальные вопросы планирования наследования в различных юрисдикциях, филантропии, дарения, а также планирование финансовых последствий, например, брака или развода, всегда стоит обсудить и спланировать с помощью экспертов. 

МОБИЛЬНЫЕ ПРИЛОЖЕНИЯ: ПЛЮСЫ И МИНУСЫ

Какое влияние на услуги WM оказывает стремительное развитие финансовых стартапов, которые дают возможность торговать на бирже самостоятельно? Могут ли платформы, подобные Robinhood, заменить управляющего портфелем?

-- Мобильные приложения для инвестирования действительно заметно облегчили массовый приход частных лиц с различными уровнями знаний на фондовый рынок. К сожалению, при кажущейся дешевизне процессов мы видим развитие как весьма удачных жизненных сценариев, так и грустных историй с плохим концом, особенно если начинающие инвесторы поддаются искушению воспринимать процесс инвестирования как азартную игру, не углубляясь в анализ, расчеты и зачастую серьезно недооценивая или не осознавая сопутствующие риски. 

В то же время привлечение команды профессионалов и разработка продуманного индивидуального финансового плана способны дать состоятельным клиентам доступ к гораздо более широкому спектру инструментов и возможностей, помочь избежать несвоевременных и неэффективных решений при сохранении и приумножении состояния. 

      Ул. Ерузалемес 2/4, Рига, LV-1010, Латвия                                                                            Тел.: +371-67324606, info@amoko.com